Quale carta scegliere per accumulare miglia Miles & More in Italia: confronto tra Advanzia Gold, UniCredit Flexia Gold e UniCredit Business
Con la fine di Volare e l’ingresso di ITA Airways dentro l’universo Miles & More, per chi vive in Italia […]
Con la fine di Volare e l’ingresso di ITA Airways dentro l’universo Miles & More, per chi vive in Italia la domanda non è più se abbia senso accumulare miglia M&M, ma quale carta convenga davvero mettere nel portafoglio.
In questo articolo:
Oggi sul nostro mercato le opzioni sono tre: la Miles & More Mastercard Gold emessa da Advanzia, la UniCreditCard Flexia Gold Miles & More e la UniCreditCard Business Miles & More. Le prime due sono pensate per privati, la terza invece è la carta aziendale ed è anche quella con la caratteristica più interessante di tutte: accumula 1 miglio per ogni euro speso.
La differenza vera, però, non è solo nel bonus di benvenuto. Cambiano ritmo di accumulo, costo annuo, vantaggi collaterali e soprattutto il tipo di utente a cui ciascuna carta si adatta meglio. E qui sta il punto: non esiste una carta migliore in assoluto, ma esiste quella più sensata per il tuo profilo di spesa.
La differenza più importante che è anche dirimente, è che le Carte Unicredit sono attivabili unicamente dai correntisti della Banca, mentre nel caso della Advanzia sono richiedibili da chiunque indifferentemente dal conto corrente.
Le due carte personali: Advanzia contro UniCredit Flexia Gold
Partiamo dal confronto più naturale, quello tra le due carte per privati che prevedono l’accumulo di 1 miglio ogni 2 euro spesi,
La Miles & More Mastercard Gold di Advanzia oggi viene pubblicizzata con 6.000 miglia di benvenuto; tra i benefit evidenziati da Miles & More e dai partner compaiono assicurazione viaggi inclusa, nessuna commissione ATM o sul cambio valuta, protezione dalla scadenza delle miglia, 1 voucher annuale per la Lufthansa Business Lounge e canone gratuito per i primi sei mesi, poi 6€/mese.
La UniCreditCard Flexia Gold Miles & More, invece, ha un approccio più tradizionale: 2.000 miglia di benvenuto, 1 accesso annuale alla Lufthansa Business Lounge, protezione dalla scadenza delle miglia se si rispettano le condizioni previste, canone annuo di 100 euro più 10 euro di emissione e plafond indicato a 30.000 euro.
Importante, per ottenere il bonus le Carte devono essere attivate ed utilizzate per le spese quotidiane
La carta business è quella che cambia davvero le regole del gioco
La terza carta è la più interessante, soprattutto per imprenditori, professionisti e aziende con spese vere. La UniCreditCard Business Miles & More offre 3.000 miglia di benvenuto, ma soprattutto mette sul tavolo 1 miglio per ogni euro speso, cioè il doppio del tasso di accumulo delle due carte personali. È anche l’unica delle tre che permette di convertire le miglia generate dalla carta in Points e Qualifying Points.
Questo è il dettaglio da non sottovalutare. La conversione funziona una volta per anno solare e consente di trasformare fino a 25.000 miglia provenienti dalle spese della carta in Points e Qualifying Points, con rapporto che arriva fino a 100 Points + 100 Qualifying Points per 25.000 miglia convertite.
A questo si aggiungono due accessi gratuiti l’anno alla Lufthansa Business Lounge, alcuni voucher sconto su noleggi auto, hotel, Worldshop e gift card, oltre alla protezione dalla scadenza delle miglia con le stesse condizioni base previste anche per Flexia Gold. Il canone standard è di 120 euro l’anno, ma per le richieste effettuate tra 24 novembre 2025 e 30 novembre 2026 il primo anno è gratuito.
Protezione delle miglia
Un tema chiave per chi accumula Miles & More è la scadenza delle miglia.
In generale, le miglia M&M hanno scadenza, ma con le carte di credito Miles & More la validità può diventare illimitata se la carta è posseduta da almeno tre mesi e se viene effettuata almeno una spesa al mese che genera miglia, purché non venga poi stornata o rimborsata.
In pratica: quale conviene davvero?
Se vuoi la carta personale più forte per partire, oggi la risposta più semplice è Advanzia: il motivo è il bonus iniziale da 6.000 miglia, superiore a quello della Flexia Gold, e un pacchetto benefit che include lounge voucher, assicurazione viaggio e assenza di commissioni su ATM e cambi valuta secondo le informazioni pubbliche disponibili.
Se invece vuoi restare in casa UniCredit e preferisci una carta personale più tradizionale, la Flexia Gold Miles & More fa il suo mestiere, ma sulla carta offre meno spinta iniziale: 2.000 miglia di bonus, stesso rapporto di accumulo della Advanzia, un accesso lounge all’anno e un canone di 100 euro più 10 euro di emissione.
Se però hai una partita IVA, gestisci spese aziendali o semplicemente hai un volume di spesa importante, allora la carta che merita attenzione è una sola: UniCreditCard Business Miles & More. Perché quando passi da 1 miglio ogni 2 euro a 1 miglio per ogni euro, la differenza non è cosmetica: è strutturale. E il fatto di poter trasformare parte di quelle miglia in Points e Qualifying Points la rende, oggi, la carta più “strategica” del trio per chi vuole usare la spesa quotidiana non solo per accumulare award miles, ma anche per avvicinarsi agli obiettivi di status.
La sintesi finale
Messa giù in modo brutalmente semplice:
Advanzia Gold è la carta personale migliore per chi cerca bonus alto e ingresso facile nel mondo Miles & More.
UniCredit Flexia Gold è la scelta per chi vuole una carta personale UniCredit, ma ha il vincolo del conto corrente e dei bonus inferiori.
UniCredit Business è la carta più interessante in assoluto per chi ha spese aziendali, perché è l’unica che accumula 1 miglio per euro e aggiunge anche la possibilità di convertire parte delle miglia in Points e Qualifying Points.
